Всё, что вам нужно знать о наших проверках AML для криптовалютных кошельков.
Что показывает проверка AMLTEST?
Основной результат проверки AMLTEST включает процентный риск, источники риска и информацию о том, находится ли адрес
в черном списке.
Также в результате проверки могут быть предоставлены дополнительные сведения об адресе, такие как его кластерная
принадлежность, текущий баланс и сумма переведённых средств.
Результат проверки может быть неполным, если отсутствует необходимая информация.
Обратите внимание, что для блокчейнов в ограниченном режиме кластеризация и процент риска недоступны. Оценка риска
может быть предоставлена только для контрагента, если он связан с каким-либо объектом.
Что означает процентный риск?
Общий процент риска представляет собой вероятность того, что адрес связан с незаконной деятельностью.
AMLTEST выявляет связи между проверяемым адресом и другими адресами в блокчейне, а также с различными категориями
сущностей, каждая из которых имеет свой условный риск. Общий процент риска рассчитывается на основе этих связей.
При расчёте общего процента риска учитывается степень тяжести риска от каждой связи. Например, если адрес связан с
сущностями категории Mining (0% риск) и Darknet (100% риск), то связь с Darknet окажет большее влияние на
процент риска, так как это категория с высоким риском, в то время как связь с Mining будет иметь меньший вес в
оценке.
Что означают источники риска?
AMLTEST анализирует предоставленный адрес кошелька на наличие связей с известными блокчейн-сервисами — сущностями.
Эти сервисы группируются по категориям в зависимости от уровня риска, связанного с незаконной деятельностью.
Проверка AML отображает связи проверяемого адреса с этими категориями сущностей, идентифицируя источники риска, с
которыми адрес взаимодействовал, а также процент средств, переведённых в эти или из этих сервисов.
Используя все выявленные источники риска, рассчитывается общий процент риска, который помогает пользователю принимать
обоснованные решения по активам.
Чем отличаются проверки адреса и транзакции?
Проверка адреса включает в себя анализ всех связей адреса с другими адресами и сущностями на блокчейнах с
учётом входящих и исходящих движений средств.
Процесс проверки транзакции отличается от проверки адреса, и результат зависит от вашей роли в транзакции.
Общий процент риска всегда относится к контрагенту.
Для проверки транзакции необходимо предоставить TxID и адрес назначения, а также указать вашу роль в
транзакции:
-
Получатель (вы получили депозит на свой кошелёк): анализируются адреса, с которых были получены средства.
Источники риска описывают сервисы, с которых отправители транзакции накопили переведённые средства, с
разбивкой по процентам.
-
Отправитель (вы совершили вывод с вашего кошелька): анализируется кошелёк, который получил средства. Источники
риска описывают все связи адреса получателя, с разбивкой по процентам.
Таким образом, при проверке транзакции оцениваются риски для получателя, если вы получаете средства, и риски для
отправителя, если вы отправляете средства.
Как понять оценку риска?
Каждый клиент определяет свой собственный порог допустимого риска. Процент риска можно условно разделить на
следующие категории:
- 0-25%: Чистый кошелёк/транзакция с минимальным риском.
- 25-75%: Умеренный уровень риска.
- 75%+: Кошелёк/транзакция с высоким риском.
Также важно обратить внимание на красные источники риска в подробном анализе, так как они указывают на более
серьёзные угрозы.
Какие криптовалюты анализирует AMLTEST?
AMLTEST поддерживает все основные блокчейны и их токены. Мы постоянно добавляем поддержку новых криптовалют.
Последний список поддерживаемых криптовалют всегда можно найти в веб-дашборде или в документации API.
Риск выше 50%, но я уверен, что адрес надёжный. Что делать?
Результаты проверки основаны на международных базах данных, которые постоянно обновляются. Таким образом, адрес,
который вчера имел риск 0%, сегодня мог взаимодействовать с рискованным контрагентом, что привело к изменению
процента риска. Если вы хотите подтвердить результат и понять причину высокого риска, мы можем провести подробную
проверку для вас.
Как часто рекомендуется проводить проверки?
Ответ на этот вопрос зависит от вашей конкретной модели риска. В общем рекомендуется проводить проверку AML каждый
раз, когда вы взаимодействуете с неизвестным кошельком или смарт-контрактом.
Как быстро пополняется баланс?
После подтверждения транзакции баланс обновляется следующим образом:
-
До 10 минут, если платёж был произведён в течение 24 часов с момента выставления счёта.
-
До 25 минут, если платёж был произведён более чем через 24 часа после выставления счёта.
В общем BTC, ETH, USDT и фиатные платежи обрабатываются быстрее, чем другие криптовалюты.
Что будет, если я не использую все свои проверки в течение месяца?
Если вы приобрели проверки без срока действия, они останутся на вашем аккаунте и могут быть использованы в любое
время. Если вы приобрели проверки с ограничением по времени, они будут списаны с вашего счёта после истечения
срока.
Что если мне нужно больше проверок?
Вы можете приобрести дополнительные проверки по мере необходимости. Количество оставшихся проверок всегда
отображается в вашем личном кабинете.
