Alles, was Sie über unsere AML-Überprüfungen von Krypto-Wallets wissen müssen.
Was zeigt die AMLTEST-Überprüfung?
Das Hauptresultat der AMLTEST-Überprüfung umfasst den Risikowert in Prozent, die Risikoprimärquellen und ob die Adresse auf der schwarzen Liste steht. Zusätzlich kann das Ergebnis der Überprüfung optionale Informationen zur Adresse liefern, wie deren Clusterzugehörigkeit, aktuellen Kontostand und die Menge der transferierten Mittel. Das Ergebnis der Überprüfung kann unvollständig sein, wenn die erforderlichen Informationen fehlen. Bitte beachten Sie, dass bei Blockchains im eingeschränkten Modus Clustering und der Risikowert in Prozent nicht verfügbar sind. Ein Risikowert kann nur für eine Gegenpartei bereitgestellt werden, wenn diese mit einer Entität verbunden ist.
Was bedeutet der prozentuale Risikowert?
Der Gesamt-Risikowert (Prozent) stellt die Wahrscheinlichkeit dar, dass die Adresse mit illegalen Aktivitäten in Verbindung steht. AMLTEST identifiziert Verbindungen zwischen der überprüften Adresse und anderen Adressen auf der Blockchain sowie mit Entitäten aus verschiedenen Kategorien, die jeweils einen spezifischen risikobezogenen Wert haben. Der Gesamt-Risikowert wird dann basierend auf diesen Verbindungen berechnet. Bei der Berechnung des Gesamt-Risikowerts wird die Schwere des Risikos jeder Verbindung berücksichtigt. Wenn zum Beispiel die Adresse mit Entitäten in der Mining-Kategorie (0 % Risiko) und dem Darknet (100 % Risiko) verbunden ist, hat die Verbindung zum Darknet mehr Einfluss auf den Risikowert, da es sich um eine hochriskante Kategorie handelt, während die Verbindung zum Mining in der Bewertung weniger Gewicht hat.
Was bedeuten die Risikoprimärquellen?
AMLTEST analysiert die bereitgestellte Wallet-Adresse auf Verbindungen zu bekannten Blockchain-Diensten und Entitäten. Diese Dienste werden je nach ihrem Risiko für illegale Aktivitäten in Kategorien gruppiert. Die AML-Überprüfung zeigt die Verbindungen der überprüften Adresse zu diesen Entitätskategorien und identifiziert die Risikoprimärquellen, mit denen die Adresse interagiert hat, sowie den Prozentsatz der Mittel, die an oder von diesen Diensten übertragen wurden. Mithilfe aller identifizierten Risikoprimärquellen wird ein Gesamt-Risikowert berechnet, der dem Nutzer hilft, informierte Entscheidungen bezüglich seiner Mittel zu treffen.
Was ist der Unterschied zwischen einer Adressen- und einer Transaktionsprüfung?
Eine Adressenprüfung beinhaltet die Analyse aller Verbindungen der Adresse zu anderen Adressen und Entitäten auf Blockchains, wobei sowohl eingehende als auch ausgehende Mittelbewegungen berücksichtigt werden. Der Transaktionsprüfungsprozess unterscheidet sich von einer Adressenprüfung, und das Ergebnis hängt von Ihrer Rolle in der Transaktion ab. Der Gesamt-Risikowert bezieht sich immer auf die Gegenpartei. Um eine Transaktion zu prüfen, müssen Sie die TxID und die Zieladresse angeben und Ihre Rolle in der Transaktion festlegen:
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Empfänger (Sie haben eine Einzahlung auf Ihr Wallet erhalten): Es werden die Adressen analysiert, von denen die Mittel empfangen wurden. Die Risikoprimärquellen beschreiben die Dienste, von denen die Transaktionssender die übertragenen Mittel angesammelt haben, mit einer Prozentsatzaufstellung.
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Sender (Sie haben eine Auszahlung von Ihrem Wallet vorgenommen): Das Wallet, das die Mittel empfangen hat, wird analysiert. Die Risikoprimärquellen beschreiben alle Verbindungen der Empfängeradresse, mit einer Prozentsatzaufstellung.
Daher werden bei der Prüfung einer Transaktion die Risiken für den Empfänger bewertet, wenn Sie Mittel erhalten, und die Risiken für den Sender, wenn Sie Mittel senden.
Wie verstehe ich die Risikobewertung?
Jeder Kunde bestimmt selbst die akzeptable Risikogrenze. Der Risikowert kann grob wie folgt kategorisiert werden:
- 0-25 %: Sauberes Wallet/Transaktion mit minimalem Risiko.
- 25-75 %: Moderates Risikoniveau.
- 75 %+: Hochriskantes Wallet/Transaktion.
Zusätzlich ist es wichtig, auf die roten Risikoprimärquellen in der detaillierten Analyse zu achten, da diese höhere potenzielle Bedrohungen anzeigen.
Welche Kryptowährungen analysiert AMLTEST?
AMLTEST unterstützt alle großen Blockchains und deren Tokens. Wir fügen kontinuierlich Unterstützung für neue Kryptowährungen hinzu. Die aktuellste Liste der unterstützten Kryptowährungen ist immer im Web-Dashboard oder in der API-Dokumentation verfügbar.
Das Risiko ist höher als 50 %, aber ich bin sicher, dass die Adresse zuverlässig ist. Was tun?
Die Ergebnisse der Überprüfung basieren auf internationalen Datenbanken, die ständig aktualisiert werden. Daher kann eine Adresse, die gestern ein Risiko von 0 % hatte, heute mit einer riskanten Gegenpartei interagiert haben, was dazu führt, dass sich der Risikowert ändert. Wenn Sie das Ergebnis verifizieren und die Ursache des hohen Risikos verstehen möchten, können wir eine detaillierte Prüfung für Sie durchführen.
Wie oft sollten Überprüfungen durchgeführt werden?
Die Antwort auf diese Frage hängt von Ihrem spezifischen Risikomodell ab. Als allgemeine Empfehlung wird geraten, eine AML-Überprüfung immer dann durchzuführen, wenn Sie mit einer unbekannten Wallet oder einem Smart Contract interagieren.
Wie schnell wird das Guthaben wieder aufgefüllt?
Nach der Bestätigung der Transaktion wird das Guthaben wie folgt aktualisiert:
- Bis zu 10 Minuten, wenn die Zahlung innerhalb von 24 Stunden nach Ausstellung der Rechnung vorgenommen wurde.
- Bis zu 25 Minuten, wenn die Zahlung mehr als 24 Stunden nach Ausstellung der Rechnung erfolgt ist.
Generell werden BTC, ETH, USDT und Fiat-Zahlungen schneller verarbeitet als andere Kryptowährungen.
Was passiert, wenn ich nicht alle meine Überprüfungen jeden Monat nutze?
Wenn Sie Überprüfungen ohne Ablaufdatum gekauft haben, bleiben diese in Ihrem Konto und können jederzeit genutzt werden. Wenn Sie Überprüfungen mit einem zeitlichen Ablauf gekauft haben, werden diese nach Ablauf des Ablaufdatums von Ihrem Konto abgezogen.
Was, wenn ich mehr Überprüfungen brauche?
Sie können nach Bedarf zusätzliche Überprüfungen kaufen. Die verbleibende Anzahl der Überprüfungen wird immer in Ihren Benutzerdaten angezeigt.
